📈 Тренды в Балансе: как меняются деньги, долги и запасы

В табличной форме Баланса рядом со строками появились миниграфики. По ним сразу видно, как менялись остатки денег, задолженности и запасов за выбранный период: где они растут, снижаются или резко меняются. Чтобы заметить это, больше не нужно сравнивать цифры в нескольких колонках.

Что можно узнать по трендам

Хватает ли денег на фоне обязательств? Сравните на одном графике строки «Денежные средства» и «Кредиторская задолженность». Если остаток денег снижается, а задолженность растёт, можно подробнее проверить предстоящую платёжную нагрузку.

Сколько должны вам и сколько должны вы? Откройте тренд «Дебиторской задолженности» и сравните его с «Кредиторской задолженностью». Вы увидите обе линии за одни и те же даты, а при наведении на точку — суммы и долю первой статьи от второй.

Это лишь два примера. Можно сравнивать и другие строки Баланса — например, денежные средства и запасы или разные группы обязательств. Выбирайте сочетания под свою задачу.

По графикам удобно заметить изменение, которое стоит изучить подробнее. Если нужно разобраться в его причинах, откройте детализацию по точке.

Как посмотреть и сравнить

1. Откройте «Отчёты» → «Баланс» в табличной форме. Для первого знакомства удобно выбрать год и отображение по месяцам: рядом со строками появятся миниграфики.
2. Нажмите на миниграфик интересующей статьи. Откроется подробный график. Наведите курсор на точку, чтобы увидеть остаток на конец соответствующего месяца.
3. Нажмите «Сравнить» и выберите: с предыдущим периодом, с прошлым годом или с другой статьёй. Для сравнения статей укажите вторую строку Баланса.
4. Заметили скачок? Нажмите на точку основного графика. Если для этой строки доступна детализация, откроются остатки на начало и конец периода и записи, повлиявшие на сумму.

☝️ Важно: каждая точка показывает остаток на конец периода, как в соответствующей колонке Баланса. Это не сумма поступлений или расходов за месяц.

Как читать проценты при сравнении

При сравнении с прошлым годом или предыдущим периодом процент показывает, насколько изменился остаток относительно периода сравнения.

При сравнении с другой статьёй процент показывает долю статьи, по которой вы открыли график, от выбранной для сравнения. Например, если дебиторская задолженность — 146 000 ₽, а кредиторская — 1 170 407 ₽, первая составляет около 12% от второй. Это соотношение двух остатков на одну дату, а не изменение задолженности за месяц.

Если миниграфика не видно

• Проверьте период и шаг отображения: для тренда нужны минимум две точки. Например, выберите год с отображением по месяцам.
• Откройте меню «…» → «Настройки вида» и включите «Показывать тренд». Настройка сохраняется отдельно для каждого пользователя.
• Убедитесь, что открыта табличная форма Баланса: в старой форме и при выгрузке в Excel миниграфиков нет.

Сравнение с прошлым годом доступно, если выбранный период не длиннее 12 месяцев. Если в отчёт попали будущие даты, на графике для них повторяется последний рассчитанный на сегодня остаток — это не прогноз.

Откройте Баланс и начните со строки, за которой следите чаще всего: денежные средства, запасы или задолженность.

Читайте также

• Баланс в табличной форме — как устроен отчёт и чем удобен новый формат.
• Детализация сумм в Балансовом отчёте  — как перейти от суммы к операциям, из которых она сложилась.
• Тренды в отчётах ДДС и ОПУ — как использовать тренды в других финансовых отчётах.