Как вести кредитную карту физлица в ПланФакт?
Кредитная карта позволяет распоряжаться средствами на кредитном счете банка. При выдаче, чаще всего, карта имеет нулевой баланс (нулевой начальный остаток). Доступные к расходованию деньги — это и есть лимит, который вам предоставил банк.
Так как карта имеет нулевой начальный остаток, то в ПланФакт по счету кредитной карты также будет ноль.
Выписку по счету кредитной карты физического лица из личного кабинета банка можно скачать только в формате PDF.
Данный формат нет возможности загрузить в ПланФакт. В связи с этим данные по кредитной карте необходимо вносить вручную через раздел Операции или с помощью файла Excel.
Рассмотрим на примере как корректно вести учет по кредитной карте физического лица в ПланФакт.
Вы оформили кредитную карту в банке с лимитом 100 000 рублей.
1. Создайте счет кредитной карты в разделе Справочники - Мои счета. Чтобы отразить лимит по карте, введите Начальный остаток.
Подробно как это сделать написали здесь.
2. При оплате с кредитной карты необходимо в разделе Операции создать операцию Выплата по расходной статье.
Таким образом вы увидите, что конечный остаток в ПланФакт по счету стал меньше на сумму выплаты по кредитной карте.
Если вы не вносили лимит начальным остатком по счету, то сумма конечного остатка по счету кредитной карты равна сумме вашей задолженности перед банком.
3. При погашении долга кредитной карты необходимо создать операцию Перемещение со счета юрлица или личного счета, который учитывается в сервисе, на счёт кредитной карты.
Конечный остаток по счету кредитной карты равен начальному (ноль, если не вводили начальный остаток), значит задолженности перед банком нет.
Поздравляем!!!
Кредитная карта учтена корректно!
Рассмотрим пример кредитных карт с процентами.
Вы оформили кредитную карту в банке с лимитом 100 000 рублей.
1. Создайте счет кредитной карты в разделе Справочники - Мои счета. Лимит введем через начальный остаток по счету, чтобы видеть сколько можно тратить по карте. Подробно как это сделать написали здесь.
2. При оплате с кредитной карты необходимо в разделе Операции создать операцию Выплата по расходной статье.
Таким образом вы увидите, что конечный остаток в ПланФакт по счету стал меньше на сумму покупки по кредитной карте.
3. Если по кредитной карте вам были начислены проценты данные операции также необходимо внести в ПланФакт.
При погашении долга и процентов по кредитной карте необходимо создать операцию Перемещение со счета юрлица на счёт кредитной карты указать сумму расходы плюс проценты.
Поздравляем!! Кредитная карта учтена корректно.
Конечный остаток по счету кредитной карты равен начальному. Задолженности перед банком нет. 
СВЯЗАННЫЕ СТАТЬИ